Ставки на криптовалюту — отличный способ получения пассивного дохода от ваших криптоактивов, поскольку они обещают гораздо лучшие стимулы, чем просто размещение денег на месте. Давайте разберемся, что такое стейкинг криптовалюты и как вы можете ставить свои припаркованные активы и получать за это вознаграждения.
Что такое крипто-стейкинг
Проще говоря, вы можете думать о ставках на криптовалюту как о плане с фиксированным депозитом (FD). Единственная разница между ними заключается в том, что, в отличие от FD, стейкинг криптовалюты не регулируется центральным орган
Contents
Что такое крипто-стейкинг
Процесс криптовалюта в некотором смысле похож на хранение ваших денег в банке, где вы получаете за них проценты. Однако в криптомире все не так просто. Когда пользователи фиксируют определенное количество криптовалюты («долю») в сети блокчейн, они стать узлом сети . Затем протокол случайным образом через различные промежутки времени выбирает один из них для проверки следующего блока, что делает его узлом-валидатором. Обычно участники, которые ставят более высокие суммы, имеют больше шансов быть выбранными.
Валидаторы рассматриваются как пользователи с высоким приоритетом, которые разделяют ответственность за безопасность сети и ее ускорение. Теперь в качестве награды за вклад в обеспечение безопасности сети блокчейн предоставляет узлам-валидаторам вновь отчеканенные монеты.
Каждая сеть имеет свои собственные минимальные требования к стейкингу, которые вы должны соблюдать, чтобы стать стейкером или узлом-валидатором для этой конкретной сети. Например, вы можете стать узлом-валидатором для Polkadot, сделав ставку 350 монет DOT. В качестве альтернативы вам нужно всего 2000 монет AVAX, чтобы стать валидатором Avalanche.
Поэтому, если вы являетесь долгосрочным держателем, вы можете размещать криптовалюту на платформах для ставок криптовалюты, а не хранить ее в своем криптокошельке. Таким образом, вы получаете заранее определенные проценты по своим инвестициям. Кроме того, вы также поможете повысить безопасность сети.
Читайте также: 7 способов заработать бесплатные криптовалюты
Риски, связанные со ставкой криптовалюты
Несмотря на то, что стейкинг криптовалюты может принести большие выгоды, он не лишен изрядной доли рисков. Ниже мы рассмотрим некоторые из них.
Волатильность
Криптовалюта — очень нестабильная форма валюты, а это означает, что ее стоимость постоянно меняется. Несмотря на то, что вы можете получить заранее определенные проценты от своих инвестиций, всегда существует риск резкого падения их цены. Другими словами, если стоимость криптовалюты упадет больше, чем проценты, которые она приносит, вы понесете убытки.
Однако этот аспект криптовалюты — палка о двух концах, поскольку вы также можете получить более высокую прибыль, если ее стоимость резко возрастет.
Периоды блокировки
Подобно фиксированному депозиту, некоторые криптовалюты также имеют определенный период блокировки, в течение которого вы не сможете получить свои доходы. Однако продолжительность этого периода зависит от сторонней платформы, которую вы используете для размещения криптовалюты. Например, если вы делаете ставку на Polkadot, вам придется заблокировать свои активы как минимум на 28 дней. Напротив, на Кусаме период блокировки составляет всего 7 дней.
Если вы краткосрочный ежедневный инвестор, вам следует выбирать криптовалюты с коротким периодом блокировки. Еще один фактор, на который стоит обратить внимание, — это период вознаграждения. Некоторые криптовалюты не выплачивают вознаграждение ежедневно, и в зависимости от валюты и платформы вознаграждение может длиться до 2-3 месяцев.
Риск валидатора
Если вы используете узел валидатора для размещения криптовалюты, вы можете максимизировать свою прибыль, обеспечив 100% бесперебойную работу вашего узла. Однако если узел будет вести себя неправильно, сеть накажет вас. Это не только может привести к снижению вашей прибыли, но в тяжелых случаях ваша ставка может быть уменьшена, и вы можете потерять большую часть поставленных на нее токенов.
Стоимость валидатора
Если вы используете собственный узел валидатора, в
Риски, связанные со ставкой криптовалюты
е оборудование и затраты на электроэнергию для его работы. Даже если вы используете стороннюю платформу для размещения криптовалюты, вам придется заплатить небольшой процент от вознаграждения за стейкинг. Вам необходимо убедиться, что вы не инвестируете больше ожидаемой прибыли от ставок на криптовалюту.Риск ликвидности
Поскольку криптоактивы довольно волатильны, важно убедиться, что монета, которую вы ставите, имеет достаточную ликвидность, чтобы ее можно б
Волатильность
аданной цене. Если вы сделаете ставку на монету с микрокапитализацией, объем торгов которой практически невелик, вы можете столкнуться с трудностями при фиксации прибыли и обмене криптовалюты на стабильные монеты.Предположим, вы поставили монету, когда она стоила 4 доллара, и за год заработали 11 %. Теперь рынок внезапно начинает демпинговать, и вы хотите продать свои монеты, чтобы зафиксировать прибыль. Однако продать свои монеты сразу у вас может не получиться, так как желающих приобрести их по такой цене недостаточно, и вам придется подождать, пока биржа найдет покупателя по более низкой цене.
Читайте также: 7 лучших услуг виртуальных кредитных карт
Лучшие криптовалюты для стейкинга
1. Эфириум (ETH)
Периоды блокировкиank" rel="noopener" title="Эфириум">Эфириум — вторая по величине криптовалюта в мире. Первоначально он был основан на консенсусе Proof-of-Work, но недавно был переведен на консенсус Proof-of-Stake, что означает, что теперь вы действительно можете делать ставки на Ethereum и получать пассивные вознаграждения. Однако, чтобы стать валидатором и застейкать ETH, вам необходимо внести минимум 32 ETH.
Из-за этого большинству держателей с небольшим портфелем очень сложно напрямую участвовать в официальной программе ставок Ethereum. Однако вы можете обойти эту проблему, присоединившись к различным пулам ставок, предлагаемым биржами или службами ставок. С их помощью вы можете поставить любое количество эфириума и получить проценты от 4% до 6%, в зависимости от платформы, которую вы используете для ставки ETH.
Вы можете делать ставки на эфириум на различных биржах, таких как Бинанс , Кинбейс и Кракен . Такие кошельки, как Trust Wallet и Atomic Wallet, также предоставляют вам такую возможность.
Тезос (XTZ)
Есл
Риск валидатора
то-портфель для ставок, но хотите начать с небольшой суммы денег, Тезос — это монета для вас. Это связано с тем, что, в отличие от большинства других криптовалют, для начала которых требуется значительное количество токенов, вы можете начать ставить XTZ всего с одной монетой.
Вы можете легко поставить Tezos на ряд бирж, включая Binance и Kraken. Существует множество кошельков, таких как Atomic Wallet и Ledger, которые также поддерживают стейкинг Tezos. Что касается вознаграждений, вы можете рассчитывать на возврат в размере от 4% до 8,5% в зависимости от вашей платформы ставок и продолжительности.
Полкадот (DOT)
Стоимость валидатора
twork/" target="_blank" rel="noopener" title="В горошек">В горошек решает проблему масштабируемости Эфириума и сумел завоевать изрядную долю рынка криптовалют. Несмотря на то, что его основные принципы и план действий ведут к многообещающему будущему, вы также можете делать ставки DOT на таких биржах, как Binance и Kraken, а также на кошельках, таких как Fearless Wallet, чтобы получить дополнительные вознаграждения.
Валидаторы, как и в других системах PoS, необходимы для проверки транзакций в Polkadot. Однако быть валидатором Polkadot далеко не просто. Его настройка требует определенных технологических зна
Риск ликвидности
остоянного наличия DOT.На момент написания статьи для того, чтобы стать валидатором, необходимо 160 DOT. Однако, поскольку количество колеблется очень часто, невозможно дать точную оценку. Polkadot имеет среднюю годовую доходность 14 %, что невероятно и было бы весьма необычно для других монет.
Читайте также: YouTube TV против YouTube Premium: что нужно знать
Кардано (ADA)
Кардано — еще одна популярная криптовалюта, которая входит в десятку крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. Он также имеет очень высокий ежедневный объем торгов, превышающий 1,5 миллиарда долларов. Более того, вы можете легко разместить Cardano на нескольких биржах, таких как Битфинекс и Kraken, а также на таких кошельках, как Trust Wallet и Atomic Wallet.
Блокчейн Кардано обладает рядом необычных особенностей, которые помогли ему заслужить титул убийцы Эфириума. Несмотря на то, что это совсем другое дело, суть в том, что, в отличие от Etherium, Cardano очень легко поставить на карту.
Прежде всего, вам не нужно иметь много токенов ADA, чтобы начать делать ставки. Вы можете начать всего с нескольких монет, а на момент написания этой статьи одна монета ADA стоит около 0,89 доллара. Самая важная часть заключается
Лучшие криптовалюты для стейкинга
ие в виде1. Эфириум (ETH)
онет каждый год, причем фактические ставки варьируются от 3% до 6% в зависимости от платформы, на которой вы сделали ставку.Алгоранд (АЛГО)
Подобно Cardano, Альгоранд — это еще одна криптовалюта, которую можно ставить на многих биржевых платформах и кошельках, включая Исход , Coinbase и Trust Wallet. Несмотря на то, что каждая из этих платформ предлагает разный минимальный лимит ставок ALGO, для начала вам потребуется не более нескольких сотен долларов.
Другими словами, если вы ищете стейкинг с низкими инвестициями и у вас много накопленных ALGO, для начала это хороший рынок. Более того, эта криптовалюта предлагает большую ценность с точки зрения вознаграждений. И вы можете получить от 3% до 10% прибыли от своих инвестиций. Это хорошая валюта для начала, если вы новичок в стейкинге.
Кроме того, сеть Algorand известна своими быстрыми транзакциями и предлагает уникальный алгоритм концессии, который делает блокчейн ALGO менее рискованным для форка. Вы можете получать вознаграждение каждый раз, когда совершаете транзакцию, и средства переводятся непосредственно на ваш глобальный счет.
Читайте также: Как сделать свой первый NFT
Типы платформ для ставок криптовалют
Обмены
Если вы новичок в стейкинге криптовалюты, биржа — хорошая платформа для старта. Эта платформа по существу действует как посредник между заинтересованной стороной и проверяющей стороной.
Другими словами, если у вас недостаточно токенов, но вы хотите начать стейкинг криптовалюты, вы можете связаться с людьми, у которых есть необходимая сумма для участия в стейкинге. Затем вы можете объединить свои ресурсы, чтобы получить небо
Тезос (XTZ)
ы. Все, что вам нужно сделать, это указать количество монет, которые вы хотите поставить, и биржи найдут для вас подходящий узел проверки.Когда вы делаете ставку на бирже, вы по сути размещаете свои стекируемые активы в кошельке своего торгового счета. Несмотря на то, что этот метод предпочитает простоту, он включает в себя фактор риска, поскольку у вас нет ключа от ваших криптомонет. Вместо этого вы доверяете платформе сделать это от вашего имени.
Кошельки
Как и биржи или специализированные службы по размещению криптовалюты, вы также можете использовать аппаратные кошельки для криптовалюты или горячие онлайн-кошельки для размещения своей криптовалюты. Таким образом, вы можете не только безопасно хранить свою криптовалюту, но и размещать ее на той же платформе.
Как правило, кошельки имеют более низкую схему ценообразования по сравнению с большинством бирж, но она варьируется от одной платформы к другой, а также от монеты, которую вы хотите поставить.
Платформы обслуживания
Существует множество биржевых платформ, которые также делают ставки в криптовалюте от вашего имени. Точно так же вы также можете найти платформы, которые предназначены исключительно
Полкадот (DOT)
уг по стейкингу. Эти платформы делают разумные инвестиции и делают участие в блокчейне более доступным и менее сложным для обычного инвестора. Этот метод еще называют «мягкой ставкой».С вас взимается лишь небольшой процент вознаграждения в качестве комиссии за стейкинг. Однако эти сервисные платформы для ставок подпадают под действие централизованной системы, в которой крупная организация имеет всю власть над вашими инвестициями.
Лучшие платформы для ставок на криптовалюту
Бинанс
Бинанс — самая популярная криптовалютная биржа с самым большим объемом торгов за 24 часа. Помимо покупки или поиска криптовалюты, Binance также предлагает услугу по стейкингу криптовалют под названием Binance Earn. Здесь вы можете делать ставки VET, XTZ, ATOM, EOS, ONE, ALGO, а также стейблкоины и получать за это комиссию.
Ставки на Binance работают двумя способами. Вы можете либо заблокировать актив на фиксированный период времени, после чего вы получите его обратно вместе с заработанными процентами. Он также выступает в качестве поставщика и может связать вас со службами ставок DeFi, которые управляют вашими активами прямо из приложения Binance. Самое приятное в использовании Binance для размещения ваших криптоактивов — это отсутствие комиссии за размещение.
Читайте также: Что такое DeFi и как он работает
Кукойн
KuCoin — это базирующаяся в Гонконге платформа обмена криптовалюты, где вы можете делать ставки на криптовалюту и получать от нее пассивное вознаграждение. Он поддерживает 15 различных криптовалют, таких как ATOM, LUNA, LINK, KSM, ANC, MATIC, EOS, TOMO, VSYS, WAN, TRX, ZIL, HYDRA, OUSD и ADA.
Эта платформа использует «мягкую ставку» и другие популярные варианты, включая, помимо прочего, IOST и Wanchain. KuCoin предлагает одну из самых дешевых структур комиссий за стейкинг, и они взимают с вас только 10% от вашей общей прибыли. Однако если вы делаете ставку на Zilliqa, с вас будет взиматься только 5 % от вознаграждения.
Атомный кошелек
Атомный кошелек — это холодный криптокошелек, обеспечивающий легкий доступ как для настольных, так и для мобильных пользователей. Вы можете не только использовать Atomic Wallet для хранения своих активов, но и делать ставки на различные монеты, такие как ALGO, SOL и ADA.
Как и на других платформах для ставок, Atomic Wallet также взимает с вас небольшую комиссию за стейкинг. Они взимают только 5% от прибыли, если вы ставите ZIL, ADA и SOL. Однако за такие монеты, как KMD и ALGO, вам вообще не придется платить комиссию. Кроме того, Atomic Wallet также предлагает короткий период блокировки — всего до 4 дней.
Доверительный кошелек
Доверительный кошелек — один из наиболее широко используемых горячих криптовалютных кошельков с пользовательской базой более десяти миллионов активных пользователей. Недавно он был куплен группой Binance, чтобы обеспечить большую гибкость при подключении горячего кошелька к их бирже.
Однако, как и в случае с Binance, вы также можете напрямую разместить свою припаркованную криптовалюту на самом кошельке и начать получать годовой доход. На данный момент вы можете делать ставки на BNB, ADA, KAVA ALGO и многие другие, не платя никакой комиссии.
Капитал
Алгоранд (АЛГО)"noopener" title="Ставка капитала">Ставка капитала — это надежная платформа DeFi, предлагающая услуги по стейкингу различных криптовалют, таких как ATOM, LOOM и XTZ. Помимо монет с самой высокой рыночной капитализацией, на Stake Capital вы также можете найти некоторые менее популярные альтернативы, которые не поддерживаются другими крупными биржевыми платформами, такими как Livepeer.
Что касается сборов, комиссия Stake Capital зависит от выбранного вами токена. Например, за такие монеты, как ATOM, они взимают комиссию в размере 8 % с вознаграждения. Однако если вы инвестируете в XTZ, вам вообще не придется платить комиссию.
Читайте также: 7 лучших приложений для отслеживания криптовалют для Android
Часто задаваемые вопросы
1. Какая платформа предлагает максимальную прибыль от размещения стейблкоинов?
В настоящее время максимальная прибыль, которую вы можете получить от размещения любой стабильной монеты, — это UST Terra. Однако вы можете сделать ставку только на Якорный протокол , предлагающую доходность более 20 % APY.
2. Что лучше хранить криптовалюту в холодном или горячем кошельке?
Если вы размещаете свою криптовалюту на очень короткий период времени, лучше делать это в горячем кошельке, поскольку вам не придется беспокоиться о перемещении своих активов из одного места в другое. Однако, если вы являетесь долгосрочным держателем и хотите поставить свою криптовалюту на ставку на несколько месяцев или даже лет, лучше всего делать это в холодном кошельке, поскольку это полностью исключает любые шансы на ее взлом или кражу.
3. Облагается ли моя ставка криптовалютой налогом?
На данный момент IRS не опубликовало каких-либо рекомендаций по налоговой схеме вознаграждений за ставки. Ближайшее руководство, на которое можно ссылаться, — это Обмены
el="noopener" title="Уведомление 2014-21">Уведомление 2014-21 , в котором говорится, что каждый новый токен, заработанный в ходе майнинга, должен облагаться налогом, как только он обменивается на бумажные деньги. Несмотря на то, что вознаграждения за ставки — это не то же самое, что вознаграждения за майнинг, они очень похожи.
Авторы изображений: Пексели
